必须防止区块链的数字货币骗局！

随着区块链技术的不断推广，很多人认为数字货币就是区块链，而区块链就是数字货币。

其实很多数字货币、数字货币交易所、数字货币矿机都被包装成高级的，都是以前的各种资金盘、杀猪盘和骗局，换上了新的外衣。

(一） 全球公认的数字货币

世界上只有少数几种数字货币得到认可。

比如最著名的就是比特币，英文叫Bitcoin。是最具代表性的数字货币。目前，很多转账交易都是使用比特币进行的。

另一个是以太坊，英文是ETH。现有的大量数字货币应用基本都是基于 ETH 的。

因此，在数字货币领域，可以说只有这两个是公认有价值的。

2017年9月30日，中国所有数字资产交易平台已全面停止所有交易业务。因此，只能通过一系列特殊手段，从国外服务器上设立的交易所购买数字货币，也是一个灰色地带。

同时，最致命的是，即使是数字货币的领头羊比特币，也极不稳定。

比如2020年5月10日，比特币单价半小时从9500美元的价格下跌数千美元，最低价跌破8200美元，最高价差超过1400美元，折合人民币近万元。

这种跌幅对于受A股10%跌幅保护的普通人来说，是极其难以承受的。

可见，即便是比特币和以太坊，在投资之前买比特币涨跌的群靠谱吗，一定要仔细研究，权衡一下自己，是否有能力买得起，然后再投资。

（二） 一些模仿比特币和以太坊的山寨币

我们说过，在数字货币领域，可以说只有比特币和以太坊才有投资价值。为什么？

这是因为比特币和以太坊的算法是完全开源的，任何人都可以下载源代码，修改一些参数，重新编译来创建一个新的 p2p 货币。但是这些山寨币很脆弱，容易受到 51% 的攻击。任何控制了 p2p 货币网络 51% 算力的个人或组织都可以随意操纵交易和币值，这将对 p2p 货币造成毁灭性打击。许多山寨币在此链接中死亡。比特币网络已经足够强大，可以控制比特币网络 51% 的计算能力，所需的 cpu/gpu 数量将是天文数字。

这也是为什么比特币和以太坊一直强大到今天，仍然在世界各地使用的原因。许多山寨币就像流星一样闪过。

更知名的山寨币，包括EOS、LTC等，都已经提前上线，全世界都在翘首以待。

因此，当时购买这些山寨币的大多数人都损失了很多钱。别忘了，我们在上面也提到过，数字货币的大幅波动是极其常见的，而且价格没有涨跌的限制。

所以，不要碰山寨币。

(三） ICO 骗局

说完比特币和以太坊，以及大量模仿它们的山寨币，我们来谈谈我们遇到的最常见的数字货币骗局——ICO。

ICO是Initial Coin Offering的缩写，意为首次代币发行，对应股市中IPO（首次公开发行）的概念。只是它不发行证券，而是加密数字货币。一般来说，一个完整的ICO项目需要3个步骤：

1、某公司或集团表示计划或正在研究区块链技术，同时在公链上构建可转让和流通的代币（加密数字货币，类似于比特币）；

2、投资者用比特币、以太坊等虚拟货币换取代币作为股权凭证；

3、项目发行的代币在交易平台上市，投资者买卖（这是创造致富神话的关键一步）。

在过去的ICO中，企业需要自己搭建公链，而公链的代码准备需要几个月的时间。现在以太坊提供了更好的区块链基础设施。只要写好智能合约，企业就可以发行自己的代币并快速进入流通。

结果，很多公司盲目地创造无用的代币只是为了筹集资金来筹集资金。比如美妆、社交、酒类、体育等一些“异国情调”的ICO项目也开始发行代币。

在当前的技术环境下，只有中国政府的区块链研究，或者像阿里这样的商业巨头，取得了长足的进步。其他公司，尤其是刚刚成立的公司，推出ICO项目，一般短期内很难赚大钱。很容易失败，一旦项目失败，代币就变成了垃圾币，投资者就会赔钱。

ICO 项目已经存在了很长时间。ICO最初起源于国外区块链极客圈。一些无法获得风险投资的创业者在圈内发布项目白皮书，感兴趣的投资人支付比特币、以太坊等数字货币支持。投资者在创业项目中获得相应服务，创业者解决项目启动所需资金问题。这本来是一件好事。如果ICO只局限在一个小圈子里，真的没必要监管。

但是现在的ICO项目，为了赚钱，都是针对大众的。不要看ICO和IPO的区别，但它们根本不是一回事。

一般来说，创业公司要经过艰苦创业，在行业站稳脚跟，再通过严格的审计和监管筛选，才能成功上市。

然而，ICO 处于监管真空中，这意味着 ICO 项目不需要批准或成本。创业者可以建个网站，发个项目白皮书，拿个PPT，有的甚至连PPT都没有，就可以发代理了。硬币融资骗钱。这些代币进入交易平台后，可以直接卖给任何人，这涉及到大量的普通投资者。

吸引普通人参与，需要有赚钱的效果。正是在这个时候，ICO项目开始创造致富神话。自 2016 年以来，许多 ICO 项目已经渗透到中国大陆。他们高举“错过比特币，不能再错过ICO”的诱人旗帜，吸引大量投资者蜂拥而至。

2017年上半年，中国共完成65个ICO项目，累计融资规模折合人民币26.16亿元，累计参与人数达到10.@ > 50,000。2017年之前，ICO项目只有5个。

在传统金融交易中，防范风险的一个重要步骤是评估投资者的风险承受能力和管理投资者的适当性。这是因为面对种类繁多的现代金融衍生品，普通投资者根本无法区分其中的风险。因此，政府将引入投资者适当性管理，可以保护普通投资者的权益。

然而，“西部荒野”的ICO项目既没有监管，也没有适当的投资者管理，自然成为庄家收割散户的天堂。传统金融市场操纵股价的手段，如“内幕交易”、“联合交易”、“操纵价格”等，都已经出现在ICO项目的交易平台上。

与股票市场相比，ICO项目更容易操作或操纵价格。由于新上市的代币市值较低，且发币团队一般会为自己预留60%以上的币，因此可以零成本成立。可以说，在 ICO 中，赚钱的是庄家，其他投资者只是“运气”。

2017年我国禁止ICO后，越来越多的团队陆续在新加坡注册，注册了基金会，然后进行ICO，瞄准大陆投资者。

所以2017年以后ICO骗局还是很普遍的，大家千万不要碰。

（四） 其他骗局

骗局 1：在未知的假数字货币交易所进行交易。找一些有执照的交易所，比如菲律宾、马来西亚，甚至是欧洲小国、非洲小国等，声称得到本国政府的支持。看起来非常高端大气。也有一些人会请一些所谓的网红给自己的平台，比如几年前那位大名鼎鼎的“别给我一百块钱”的红衣哥。

但是，不要忘记在这些国家注册的交易所，无论是真的还是假的。当他们逃跑时，我们不能用中国法律在课堂上惩罚他们。难不成真的可以买一张去菲律宾的机票，千方百计地找到他们提到的政府，然后去当地法院起诉这个交易早就出轨的地方？

光听这个过程，大家就知道基本概率是0。

所以大家记住，如果你真的懂，如果一定要尝试买比特币涨跌的群靠谱吗，那就不要在不知名的数字货币交易所进行交易。

其实这些不为人知的就不用提了，全球华人经营的三大交易所，火币、币安、OKcoin，这三大爆款，以及数字货币流失的现象，数不胜数。它每天都在发生。

除了这三个之外呢？

骗局 2：不如山寨币可靠：传销币和传销磁盘

这些甚至不如山寨币。

一些山寨币的开发者可能真的想改变世界。不管它有多糟糕，至少有一家常规公司正在尝试使用这种山寨币，尽管目前大多数尝试都没有成功。这也是山寨币基本涨跌的一个重要原因。

然而，最可怕的还是大量的传销币。

他们本来早就不打算这么做的，他们所做的就是一场骗局。

常见的就是所谓的手机挖矿，普通电脑挖矿，就算不用挖矿，带新人也是挖矿。

到头来都落在你带来的新人身上。也就是典型的资本盘，传销。其中大部分都封装在“动态红利”模型中。

所以，每当你发现有“动态分红”之类的套餐，最终的本质就在于让你拉人进来，你可以100%确定是传销。一定要远离。