重磅！银保监会提醒虚拟货币诈骗交易所被点名

文字 | Jodie Fan 图片来源 | PA新闻

94周年未到，山雨欲来，风满楼。

8月24日下午，银保监会发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义非法集资的风险提示》。

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提醒，近期，部分不法分子发行所谓“虚拟货币”，打着“金融创新”、“区块链”旗号的“虚拟资产”。 “数字资产”等方式吸纳资金，侵害公众合法权益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗。

1、网络化、跨界化明显。 依靠互联网和聊天工具进行交易，利用网络支付工具收付资金，风险传播面广、扩散快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。 有个人在聊天工具群中声称自己已经获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，这极有可能是一种诈骗行为。 这些非法活动的资金大部分流向国外，监控和追踪难度很大。

二是具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热点概念炒作，编造各种“高高在上”论，有的甚至借名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌” ”、“投资周期短、收益高、风险低”，极具欺骗性。 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定获利和提现门槛等手段，非法牟取暴利。 此外，一些不法分子还打着共享经济的旗号，以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或以IMO的形式进行虚拟货币炒作，具有很强的隐蔽性和欺骗性。

除了ICO，风险提示还命名为IFO、IEO、IMO。

IFO（Initial Fork Offerings），第一个分叉产品。 不同于ICO代币融资，IFO是基于比特币等主流货币的分叉。 比特币等主流币的持有者可以获得分叉币，一种新的虚拟货币。

IMO（Initial Miner Offerings），即以矿机为核心发行数字货币资产，也称为矿机初始发行。 IEO（Initial Exchange Offerings）是以交易所为核心发行代币。

3、存在各种违法风险。 不法分子以“静态收入”（货币升值获利）和“动态收入”（线下开发获利）为诱饵，通过宣传吸引公众投资资金，引诱投资人和开发人员加入，不断扩大活动范围。资金池以太坊发币怎么上交易所，具有非法集资、传销、诈骗等特点。

银保监会也提醒，此类活动以“金融创新”为噱头，实质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运作难以长期维持时间。 请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识； 对于发现的违法犯罪线索，可以主动向有关部门举报。

又要严监管？

距离去年9月4日ICO监管禁令将满一周年，监管之声此起彼伏，让币圈人士再次陷入恐慌。

一是8月21日晚间，多家区块链微信公众号被微信正式封禁，包括金色财经、深链财经、火币资讯、佳能评级、币世界速递、每日读币、TokenClub等10多个吴界区块链等“行业内比较知名的大牌”。

对此，腾讯方面表示永久停权，停权原因是部分公众号涉嫌发布ICO、虚拟货币交易炒作信息。 部分微信公众号页面显示，“经用户举报，经平台审核，因违反《即时通信工具公共信息服务开发管理暂行规定》，已责令屏蔽所有内容。”

8月22日，PANews获悉，北京市朝阳区金融界风险防范工作领导小组办公室发布《关于禁止开展虚拟货币促销活动的通知》，要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等场所不得开展任何形式的虚拟货币推广活动。 虚拟货币推广和讲座等活动。 该禁令是由某交易所在朝阳区的促销活动引发的。

有媒体援引监管部门的话称，“这只是开胃菜，监管部门还有更多花样。”

8月22日，人民日报报道，江苏省金融办全面梳理全省各类金融风险，向13个区市政府发函，提示包括具体风险点在内的风险，督促其备案一件一件地处理。 虚拟货币、ICO、校园贷都在监管范围内。

8月23日以太坊发币怎么上交易所，据新京报报道，国家互联网金融风险专项整治小组办公室相关人士表示，下一步将对124家服务器位于境外的虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施； 境内ICO及虚拟货币交易相关网站及公众号； 从支付结算端着手，继续加强清理整顿力度。

腾讯回应新京报称，在支付渠道方面，针对虚拟货币违规行为采取的措施包括“限制平台收款账户收款功能”、“限制个人卖家账户收款金额”等，所有应用到目前为止已经完成。 商户账户清算虚拟货币交易。

据新京报报道，支付宝将根据涉及虚拟货币交易的个人账户情况，采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。 下一步，支付宝和蚂蚁金服将继续密切监测和排查涉及虚拟货币的场外交易，建立重点网站和账户检查制度。

值得一提的是，8月24日，OKEx公告称，用户在OKEx提币前必须先进行身份认证，只要身份认证级别大于等于1级，即可提币：①未进行身份认证的用户货币上限为0； ②认证级别1的提现限额为2BTC（24h）； ③认证等级2、3的提现限额为100BTC（24h），提现限额可根据交易量级别增加。

去年1994年之前，关于虚拟货币的各种传闻和风险提示不断。 未来监管将如何开展？ 针对ICO乱象，中国人民银行调查统计司原司长、上海市人民政府参事盛松成对媒体表示，他一直主张虚拟货币本质上不是货币，未来中国对ICO的监管会更加严格。

币价寒冬已至，监管寒冬也即将来临。

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