一次手术猛如虎，只剩下两块五块钱

在“币圈”，从“欣喜若狂”到“悲痛欲绝”可能是分分钟的事。 暴涨暴跌的价格、铺天盖地的谎言、精心编织的骗局……“币圈”的这些乱象，让不少持币者很容易落入不法分子设下的圈套。

虚拟货币究竟有何“魔力”，如何成为“犯罪新宠”？

我以为是很多钱

没想到几十万人血本无归

“一开始，我以为可以赚很多钱，没想到亏了10万多块钱。” 江苏无锡市民曹女士告诉记者，2019年她第一次踏入“币圈”，虽然知道风险不小，但眼睁睁看着价格飙升。 听着身边人的游说，她一口气在壳牌国际平台投资了好几种“虚拟货币”。

一开始，“币值”不断上涨，有的价格甚至翻了三倍，曹女士继续加大投入。 她觉得只要有人买，她在中间易手，就绝对不会亏本。 结果，半年多后，平台无法交易和提现，她才惊觉自己被骗了。

与曹女士有过类似经历的人不在少数。 虽然有些人对这种赚钱方式感到不安，但他们还是想趁火打劫，希望自己不要成为“过山车”的最后一棒。 不少不法分子利用这一点，以虚拟货币和区块链为幌子，进行非法集资、诈骗等活动。

提倡虚拟货币升值

诱导客户增加投资

2020年底，安徽省淮北市象山区人民法院对一起虚拟货币包装的跨境电信巨额诈骗案公开宣判，79名被告人因诈骗罪被判刑。

这个犯罪团伙经常“瞄准”有资金实力的客户，通过直播间、微信群交流等方式宣传虚拟货币产品的升值空间。 客户投入真实货币后，虚拟货币前期会不断上涨，让人小赚，诱导客户继续加大投入。 当投资达到一定数额后，犯罪集团就会操纵虚拟货币跌落悬崖，制造客户赔钱的假象，从而骗取被害人的财物。

可见，虚拟货币的“魔力”背后，往往是高收益驱动，对高风险视而不见。

“我天天听课，认真了解币圈，一顿饭操作如虎添翼，最后只亏了两块半钱。” 一位“90后”投资人告诉记者，他热衷于新鲜事物和另类投资。 币值暴涨，投入数万元。 没想到几天后，因为“币圈”老大的几句评论，币价暴跌，让他怀疑虚拟货币价格操纵背后有“庄家”。

壳牌公司推出“虚拟货币”

操纵价格“割韭菜”

近年来，狗币、猫币、猪币、鳗鱼币等虚拟货币层出不穷。 这些虚拟货币既不是“货币”，也与这些动物没有任何关系。 听名字就觉得“善良可爱”。

这些“空气币”没有实物支撑，没有任何应用价值。 他们的扩张模式与圈钱套路高度吻合：创始人注册空壳公司推出“虚拟币”。 持量者操纵价格飙升后卖出，价格暴跌令不少投资者损失惨重……

在专家看来，虚拟货币名义上叫“货币”，但它根本不是货币。 它既不是由任何国家的货币当局发行的，也不能作为市场上的货币使用。 充其量是一种特定的虚拟商品，不应成为炒作的对象。 其中，不少“空气币”发行技术模糊，发行上限不确定将比特币卖给诈骗犯，持有人数众多，价格容易被“庄家”操纵。

国内诈骗海外数钱

跨境洗钱逃避监管

我国监管部门早就注意到虚拟货币交易炒作带来的风险。 不仅多次出台相关文件，要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务，还停止了各类代币的发行和融资，启动了专项项目。 整治。 目前，我国的虚拟货币交易平台和首次代币发行（ICO）交易平台已基本被淘汰。

但是很多平台把服务器放在海外，在国内骗钱，在国外算钱。 还有不少交易平台从事跨境洗钱活动，逃避外汇监管。

比特币的总量有限且稀缺，因此受到一些人的追捧。 但比特币等虚拟货币具有匿名性、难以追踪、无国界等特点，也成为不法分子洗钱的理想方式。

最高人民检察院和中国人民银行曾公布一起虚拟货币洗钱典型案例。 被告人陈某志在其前夫陈某博因涉嫌集资诈骗罪逃往国外后，将赃款“洗”成比特币将比特币卖给诈骗犯，供陈某博在国外花费90余万元。 最终，陈某之因洗钱罪被判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。

“币圈”乱象丛生

金融委员会严厉打击比特币挖矿

近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易热度大幅回升。 面对乱象丛生的“币圈”，国务院金融委近日向市场发出明确信号，严厉打击比特币挖矿和交易活动； 相关协会联合发文，提醒防范虚拟货币交易炒作风险。

专家提醒投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，警惕虚拟货币诈骗、传销、洗钱等违法违规行为。 不要轻信炒作承诺，不要盲目跟风炒作，时刻警惕投机风险，避免自身财产损失。

无主权信用背书

加密货币的价值是什么

从单价9000美元跌至64000多美元，再一度跌破30000美元，加密货币比特币一年走出“过山车”行情。 一边“创造财富”，一边“割韭菜”，在剧烈波动的表象下，比特币的真正价值何在？ 应该如何看待加密货币？

不少金融界人士表示，很难评估比特币是否具有实际价值。 投资加密货币面临较大风险，投资者应谨慎选择。

以比特币、以太坊、瑞波币为代表的加密货币没有主权信用背书，通过算法生成。 因此，加密货币是否可以称为货币，业内存在很大争议。

纽约大学经济学家努里尔鲁比尼表示，加密货币不符合货币的基本标准，不被视为新的货币形式。 加密货币甚至不被视为资产，其价值无法计算。

欧洲央行副行长德金多斯也认为，很难看到加密货币的潜在价值，市场参与者应该为价格进一步波动做好准备。

具体到比特币，英国杜伦大学金融学首席教授、中国发展研究院执行院长郭杰表示，从供求关系来看，一段时间以来比特币的上涨是由于总量稀缺，需求上升。 不过郭杰认为，比特币的价值体系还没有建立起来，所以并不完全按照供求关系来波动。 传统的分析框架只适用于投资者可以明确判断价值的商品。

比特币炒作“天价”

是不是新一轮的金融骗局？

在金融史上，“郁金香泡沫”、“南海泡沫”等骗局层出不穷。 如今，仅在小众范围内被认可的加密货币已被炒作“天价”。 也有人质疑加密货币是不是一种新的金融骗局？

新加坡国立大学客座教授白世攀认为，比特币等加密货币最初只吸引相信区块链技术、支持去中心化金融理念的人群，并被小众社区接受为支付工具。 它源于市场炒作和越来越多的投机者加入。

郭杰表示，比特币的实际应用场景非常有限，其价格暴涨是典型的投机泡沫，类似于17世纪荷兰的“郁金香泡沫”，甚至可以说是“庞氏骗局”方案”。 郭杰表示，追求加密货币的机构善于用晦涩难懂的技术术语让投资者相信这是一种革命性的现象，造成市场盲目投资的“羊群效应”。

伊利诺伊理工大学斯图尔特商学院经济学教授海莉特克表示，加密货币不受政府干预和监管，跨境便利，受到一些人的追捧。 但仔细分析，这种需要不断加入新的投资人来拉高价格的逻辑，根本就是一个“庞氏骗局”。

用户隐藏身份和行踪

各国监管路在何方

各国货币监管机构普遍认为，加密货币利用算法来隐藏用户的身份和行踪，为非法活动提供便利。 同时，加密货币的杠杆率极高，给金融体系带来风险。

市场研究公司MRB Partners的分析师圣地亚哥·埃斯皮诺萨分析称，由于央行和政府无法干预加密货币交易，因此很难获得官方支持。 他认为美国市场监管机构将采取进一步措施继续监管加密货币。

据日本《读卖新闻》网站报道，加密资产交易杠杆率高，利润巨大的同时，风险也巨大。 缺乏实物资产支持的加密货币交易呈现“泡沫”局面。

美国财政部此前表示，加密货币价格飙升产生了负面影响，因此制定了新的金融账户报告系统。 加密货币和加密资产交易账户以及接受加密货币的支付服务账户将被纳入政府监管范围。

除美国外，日本和韩国的监管机构已采取措施加强对持有和从事加密货币交易的金融机构的监管。

(据新华社北京5月27日电 新华社北京5月28日电)