全民整治在即！盘点以区块链为噱头的骗局

如发现有人以区块链名义非法集资，请积极向公安、金融、工商及各行业（监管）监管部门举报。

那么，如何识破这些打着区块链、虚拟货币旗号进行非法集资活动的骗局呢？ 接下来就让鹅大师教你识破这些打着区块链和虚拟货币旗号的骗局吧。

关于虚拟货币你需要知道的

什么是区块链和虚拟货币？

和鹅大师一样，大多数人都听说过“去中心化、分布式账本数据库……”这些词。

虚拟货币，又称数字货币，形式多种多样，但基本上是一种收割智商税的空气币。

虚拟货币主要是指基于区块链技术的电子货币，但在我国不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为货币在我国使用。市场 。

比特币是最著名的数字货币。 虽然名字各异的虚拟币琳琅满目，一个比一个神秘，但你只需要知道一件事：

国家明确反对这些虚拟货币，ICO（Initial Coin Offering）属于非法融资。

所谓“代币发行融资”，是指通过非法出售和流通代币，向投资者募集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”。

这种未经批准的非法公开融资，涉嫌非法销售代币券、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

那些与区块链相关的骗局和案例

近年来，与虚拟货币相关的骗局越来越频繁，从吸纳资金跑路的骗局，到涉及传销的项目，再到绕过监管上线海外的投资诈骗项目。

不少团伙炒作区块链概念，进行非法集资、传销、诈骗等活动。

1个

虚拟货币非法集资案：浦银币在区块链上吸金3亿元

2018年3月，深圳警方破获一起巨额集资诈骗案。 上千投资者被骗3.07亿元，单笔损失最高约300万元。

在本案中，涉案深圳市普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的形式发行虚拟货币，套取公众存款。

据警方消息，案情如下：

普印茶业宣传称，其拥有大量价值10亿元的普洱茶。 通过将非法资产数字化，创造出虚拟货币“普洱币”（后改名为“普银”）。

1枚普洱银对应1元普洱茶。 但普洱币的价格变动并不受市场影响，而是普银公司派人动用投资资金进行交易，将每枚普洱币从0.5元涨到10元。

除了操纵普洱币价格，普银还收购了P2P平台趣钱网，推出“代币茶票”、“上市茶票”和“数字资产”三款产品吸纳资金。

总的来说，在多起打着“区块链”旗号的虚拟货币案件中，诈骗套路主要分为发行虚拟货币、故意抬高和操纵币值、吸引资金入场三个步骤。

一些不法分子利用投资者的投资资金实现价格波动。 在吸引大量投资者“入场”后老师带着比特币骗局，通过恶意操纵虚拟货币价格走势不断套现，致使投资者手中的虚拟货币毫无价值，损失惨重。

可以说是打着区块链和虚拟货币之名的庞氏骗局。

2个

虚拟货币传销诈骗案：GGP双赢积分项目

早前，我们再现了一个打着“区块链”、“互联网金融”、“电子商务”、“数字中国”幌子进行传销活动的团伙。

短短6个月，他们线下开发了30层楼，吸纳了10900多个会员账户，吸纳了3.2亿元的投资……

这种名为“GGP双赢积分”的新型投资项目是这样宣传的：“错过比特币，就不能错过GGP积分，我短短两个月就赚了几万美金，比拿到钱还快银行的钱。” ，再不动手就晚了。

其实这是一个覆盖全国的传销。

用户通过充值一定金额，可以获得相应的会员等级，并按照投资额的5:1比例释放相应的GGP积分。 比如普通卡会员有1000GGP积分。 积分会员可在国内比特币在线交易平台BTC100网站（现已停止服务）用积分兑换现金。

该团伙与正规公司的专业运作模式相同：比如在高档商圈注册办事处，公司设有产品部、办公室、技术部、客服部等部门，财务、产品、技术、公关、宣传、市场开拓等部门员工各司其职。

在诈骗手段上，其形式多样、复杂：声称在智慧养老、旅游地产、农业、实业投资、能源矿产等领域开展项目合作，但这些项目并不存在； 以“区块链”为噱头，辅以“数字货币时代”、“新一轮科技革命创新”等一系列蛊惑人心的宣传，成功骗取了大量受害人的信任。

当铺铺天盖地的宣传吸引了投资会员，他们在后台操纵GGP积分价格制造的利润假象，吸引更多人加入。 最终GGP积分的价值会大幅贬值，不法分子就会套现。

与传销有关的案例太多了。

今年7月还有一桩大案——“币圈第一基金”PlusToken钱包爆仓，无法提现。 涉案人数超过百万，涉案金额或高达200亿元。

早期，PlusToken自称“币圈于某宝”，团队来自韩国。 他们还打出“存款100万元，复利一年可赚700万元”的口号。

除了号称保本还能赚取10%到30%的月收入外，PlusToken的吸人方式也堪称“传销”。 PlusToken账户分为创始人、大师、大咖、大户四个级别。 开发下线奖励100%，二至十层奖励10%。 不同级别有不同的额外佣金。

3个

虚拟货币金融诈骗案：浙江金华特大虚拟货币交易诈骗案

2019年3月，浙江金华破获一起巨额虚拟货币交易诈骗案。 相关诈骗团伙在20多天时间里吸纳资金7000余万元，涉案犯罪嫌疑人100余人。

图片来自金华日报

据警方介绍，典型的受害人受骗过程如下：

黄加入了一个名为“东方华尔街训练实战组”的聊天群。 群里有骗子自称是老师，传授选股方法。 在直播间免费试用期间，骗子引入区块链概念，推出数字货币交易平台老师带着比特币骗局，引导受害人进行交易。

小黄一直在看，但不忍心看到群里的“老师”（骗子）在指导其他人（小朋友）的计划，其他群友（小朋友）不停地宣传自己的盈利情况。

于是他把股市里的资金调出来，投入到这个虚拟市场里。 刚投资时，回报率高达30%，甚至100%。 黄某一时间被收入蒙住了双眼，开始往这个虚拟交易平台投入更多的资金购买虚拟货币。

和大多数骗局一样，当黄某取出的钱越来越多，达到一定数额时，他发现自己购买的虚拟货币掉下了悬崖。

几十万的本金，几乎是瞬间归零。 联系不到群里的“老师”传授绝招。

4个

比特币网络赌博案：流水超百亿的赌博集团

2018年7月，广东警方破获一起涉案金额超过100亿元的比特币网络赌博重大案。

世界杯期间，警方发现一个赌博集团在境外设立网络赌博平台服务器，集传统网络赌博、暗网技术、区块链虚拟货币交易、聊天工具推广运营于一体。

据警方公告，该对赌平台已运营8个多月，已发展二级代理8000余人，会员33万，涉及多个国家和地区。 由于平台只接受虚拟货币充值，普通会员不知道如何操作，因此衍生出多个交易输赢的内部套期保值组，代理资金流转超过100亿元。

在网上赌博中，十分之九的赌注是输的。

在幕后，庄家分析赌客的赌注，根据投注比例操纵赔率，让少数人赢钱，大部分人“赔钱”，而庄家则得到差价，稳定盈利不亏本。

赌徒一旦涉足网络赌博，往往是从小赌到大赌，输得越多，越想把钱要回来，但越陷越深。 在失去现金、汽车、房产等资产后，他们又借钱赌博，甚至倾家荡产、倾家荡产。 家庭破碎了。

区块链犯罪的法律分析

2017年9月4日，中国人民银行等七部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确：

任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。

如果相关行为违反现行金融和刑事法律法规，情节严重，还可能涉及非法集资、金融诈骗、传销、洗钱、偷汇、非法经营、非法经营等刑事犯罪。欺诈发行。

如何区分这些打着区块链和虚拟货币幌子的骗局，可能涉及哪些罪名？

一些法律界人士总结道：

非法吸收公众存款：利用交易形成法币资金池并给予固定收益的行为

传销：以线下开发的形式购买虚拟货币，让开发人员继续投入资金或继续开发人员，形成线上线下关系，从开发人员直接或间接支付的资金中获取收益

诈骗、集资诈骗：在交易中骗取虚拟货币、法币或其他财物，或利用信息或价格优势，操纵虚拟货币交易市场进行套现。

非法从事资金支付结算或非法买卖外汇或违法经营犯罪：利用虚拟货币交易扰乱法币交易市场正常秩序，情节严重

洗钱或窝赃：明知资金为犯罪所得及产生的所得，为犯罪分子隐瞒、隐瞒其财物来源和性质，协助将财物变现，协助将资金汇出境外

总而言之，区块链不等于虚拟货币，我国是完全禁止以虚拟货币交易名义进行融资活动的。

全国多地监管部门已下发严厉打击非法虚拟货币的命令，全民清理大幕拉开。

希望大家提高风险防范意识，对这些打着区块链、虚拟货币旗号的非法金融活动保持警惕，及时报告有关违法违规线索，谨防上当受骗。

过往回顾